导读 小枫来为解答以上问题。全方位拓展 基金投教探寻升级之路,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  从线下到线上线下(300959...

小枫来为解答以上问题。全方位拓展 基金投教探寻升级之路,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  从线下到线上线下(300959)相融合,从文字到影像,公募投教用更接地气的语言,深入不同的场景和人群,开展各种跨界合作。目前,公募使出各类招式,构建起全方位的投资者教育体系,期望和投资者一起,慢慢学着和时间做朋友

  在资本市场快速发展过程中,A股历经了数轮牛熊转换。面对市场的起伏,公募行业越来越认识到投资者教育和陪伴的重要性。

  从线下到线上线下相融合,从文字到影像,公募投教用更接地气的语言,深入不同的场景和人群,开展各种跨界合作。目前,公募使出各类招式,构建起全方位的投资者教育体系,期望和投资者一起,慢慢学着和时间做朋友。

  “投资是一件需要克服人性弱点的事情,投教工作更是任重而道远。”在业内人士看来,公募基金的投教工作应如春雨一样细腻而持续,润物无声又不可或缺。

  多元触达

  投教场景拓展无极限

  2023年5月的一个周末,许多基金投资者走进位于北京三里屯的三联韬奋书店。在书店一角,正进行着一场由华夏基金举办的读书分享会。这是华夏基金携手三联韬奋书店打造的活动,读书会分享的书籍是《时间的宝藏》。目前,这个“打开时间的宝藏”系列全国巡回线下读书分享会,已分别在北京、成都、上海和广州等多个城市举行,触达读者超过1000万人次。

  漫画、直播、短视频、徒步、读书会、高校选修课……无论是线上还是线下,公募行业正赋予投资者教育更加多元化的场景,力图让更多的投资者了解公募产品及其投资知识。

  “牛拉松公益徒步挑战赛”是中欧基金趣味投教陪伴服务的重要线下活动。其徒步赛道全程设置四个站点,其中“养老补给站”是中欧基金推出的养老投资主题投教活动站点,由“养老挑战地图”和“养老知识翻翻看”两大互动装置组成。

  “比拿到奖品更开心的是,我对养老投资和如何准备养老有了更多认识,更加意识到养老生活不仅要有健康和兴趣爱好,还要提前做好养老规划和投资。”一位参赛者说。

  自2021年中国证券投资基金业协会启动“一司一省一高校”投资者教育活动以来,各基金公司积极走进校园。2023年,易方达基金走进清华大学、北京大学、武汉大学、中央财经大学、深圳大学等11所高校,通过授课的形式介绍基金业务知识,投教活动覆盖逾2400名高校学生;工银瑞信基金也以“金融知识普及”和“金融防诈教育”两大主题,深入全国近70所高校,通过线上课程、线下讲座与辩论等多种形式,为学生群体提供差异化、精准化的投教服务,拉近行业与年轻学子的距离。

  此外,基金公司开始利用多媒体矩阵全方位开展线上投教。广发基金通过微电影、漫画、有声课程等形式,宣传“防范非法集资”主题,线上的点击量超过百万次。鹏扬基金则依托抖音、视频号等多个自媒体平台,以“如何进行养老规划”为主题,在线上线下同步开展直播,吸引近万人关注和互动。博时基金也充分利用互联网金融及社交平台的强大带动能力,打造了多个线上投教平台,如创意电影视频栏目《博时小剧场》,聚焦行业科普投教的《博时行业洞察》,脱口秀类型短视频《磨刀侃财》《小飒聊市场》,投教直播项目《固收的夏日海边茶会》《投资圈茶局》等。

  在业内人士看来,投教工作的重要性不言而喻,但只有采取丰富多样的形式,才能更好地让投资者接受和理解,帮助他们坚定长期投资的信心,尤其是在震荡的市场环境中作出正确的投资决策。

  立足长期

  做养老投资中“种时光的人”

  在《时间的宝藏》一书的序言中,华夏基金总经理李一梅写道:“老去不可抵挡,但绝不是没有选择;老去一定会来,但绝不是不可知的未来。幸好我们还年轻,还来得及,幸好我们还能选择,还可以改变。”

  自2022年11月《个人养老金实施办法》正式发布后,养老保险第三支柱的发展驶入了快车道。诸多基金公司进行全产品线的布局,希望借助这一政策东风积极拓展个人养老金基金业务。

  “在投资中经常会听到‘做时间的朋友’。养老投资的价值需要较长的时间来验证。”某大型公募养老投资部门人士坦言。在他看来,养老是每个人都无法避开的话题,当前更是有越来越多的年轻人开始关注养老并未雨绸缪,提前规划养老投资。

  中欧基金和第一财经商业数据中心联合发布的《中国居民“新养老主义”洞察报告》显示,80后到95后的年轻群体,对于养老储备的目标要远高于以往人群。

  如何让新生代更加关注养老投资这一话题?某公募基金相关负责人认为,为了吸引更多新生代投资者,投资者教育的语言和方式需要更加年轻化和接地气,基金公司的投教内容要逐渐向新生代靠拢。

  对此,中欧基金的答案是,相关投教内容要更加走近年轻群体的学习、工作和生活场景,与他们的语言风格保持同频。中欧基金在年轻人聚集的流量平台,如抖音、小红书、B站等,进行趣味短视频内容创作与传播,打造“牛欧欧的24节气——养老投资系列”“牛欧欧的理想生活周记”等栏目,将养老投资变成一个日常话题,融入年轻人的生活之中。

  摩根基金则将投教场景锁定为各类企业,推出系列主题分享会,通过线上和线下多种模式走入企业,触及广大企业员工群体,并系统化、专业化地就养老新政及个人养老第三支柱相关投教内容进行宣教。2023年,摩根基金共走入十余家大型企业,其中既有世界500强的外商独资企业,也有国有及民营大型企业,累计覆盖企业员工达千余人。

  聚焦陪伴

  让投资之路更加温暖

  中基协数据显示,截至2024年2月底,公募基金管理规模达29.3万亿元,产品数量早已突破10000只,基民数量也超过7亿人,这都给投资者教育工作带来了新的挑战。

  近年来,A股市场震荡调整,公募基金低迷的业绩让不少基金持有人产生困惑,也让公募开展投教工作的难度陡增。

  中欧基金表示,公募行业当前更注重对投资者的陪伴,从投资者教育向投资者陪伴的理念转变,是基金公司希望与投资者建立一种长期相伴相随的关系。

  在中欧基金看来,要做好投资者陪伴工作,首先要让投资者“愿意听,听得懂”,即公募机构要从投资者实际需求出发,提供更高质量、更有实效的教育和服务。

  2023年11月,中基协发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》,为行业科学开展和评价投教工作提供了指引和方向。

  如何进一步做好投资者教育和陪伴?持续输出专业、规范的内容,同时探索培育有特色且为普通投资者理解和喜爱的投教产品和服务,是业内人士给出的共同答案。而一些融合了投教的投顾服务,让这一路径逐渐清晰起来。

  蚂蚁投顾、盈米基金等第三方投顾发布的数据显示,在2024年1月投资者情绪低迷之际,这些机构的基金投顾用户的净申购额却逆势增长。蚂蚁投顾旗下“帮你投”平台数据显示,今年前两个月,其投顾资产管理规模不断增长。其中,在1月市场快速下跌时期,“帮你投”的客户数量和投顾规模出现增长,部分客户已形成逆势投资的习惯。

  分析出现此类现象的原因,蚂蚁投顾CEO李斌表示,机构当前的挑战在于“如何通过服务和陪伴,帮助投资者克服追涨杀跌”,其关键在于如何让投资者信任机构。

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