巨亏61.9%，倒数第一！2万户基民高位持有，基金经理赌业绩

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　　诺德基金有一只明星基金——诺德新生活混合，在去年5月拿下了银河证券同类近一年业绩排名第一。然而令人意外的是，刚刚拿下第一的排名不到一个月，这只基金便立即开始了持续的大幅亏损之路，自去年6月一路亏损到今年1月，亏损幅度高达61.9%，迅速变身“亏损冠军”。

　　从规模上来看，诺德新生活A在2022年末仅有3372户基民持有，去年一季度的份额也仅有0.45亿份，而到了业绩最高点附近的23年中，有超过2万户基民持有，基金份额超过了2亿份。有不少基民都是在这只基金涨起来了之后入场的，那这波回撤难免会有些扎心。

　　在这只基金身上到底发生了啥呢？

　　从持仓来看，诺德新生活在2021年持仓集中在消费和新能源。2022年7月，软件工程师出身的基金经理新手周建胜加入，和潘永昌共同管理，随后的三个季度相继重仓配置了软件及大数据、信创和AI。

　　去年4月份，周建胜开始单独担任基金经理，原首位基金经理潘永昌离任。周经理单独任职之后迅速调整基金持仓，从二季报来看，基金的前10大重仓股全部被更换，周经理全仓豪掷人工智能。而首次调整即带来良好的回报，截至2季度末，在周经理单独管理的2个多月里，收获了20.97%的业绩增长。在二季报中，也洋洋洒洒用1200字阐述了这段时间的运作心得和对未来的展望，其中展望2023年第三季度，也信心满满的说到“我们依然能看到诸多产业机会。”结果3季度大亏29.52%，3000多只同类基金中排名倒数5%。

　　但基金经理依旧信心满满，非常乐观。在三季报中旗帜鲜明的阐述了当前布局时点的观点:“市场方面，科技股在三季度下跌时间较长、回撤幅度较大，诸多板块利空释放比较到位，是相对较好的布局时点。”

　　结果4季度又亏24.23%。下半年累计亏掉46.69%。

　　至此，基金经理终于认识到了问题，开始加强风控。“科技股整体上波动还是比较大，我们在仔细复盘和总结经验的基础上，对产品的持仓结构做了进一步优化，持股数量增多、覆盖面更广。基于我们对产业的持续跟踪和前瞻判断，通过适当多元化的方向布局，同时结合对收益与风险的评估，力求更好地抓住市场机会，提升持有体验。”(基金23年4季报)

　　此时的持仓，前十大重仓股近占比由三季度的78.82%降到了33.32%，单只股票最高仅占比4.4%，持股非常分散。

　　直到今年1月低，诺德新生活混合才停止亏损，此时基金的最大亏损幅度已经到了61.9%。

　　然而值得注意的是，在基金的招募说明书中，清晰的提到自己的投资目标是：“在充分控制投资风险的前提下，力求实现基金资产的长期、稳定增值”，采取的投资策略是“相对稳定的投资策略。”基金的真实投资运作，与基金招募说明书的描述是否匹配，是否符合“稳定”“充分控制投资风险”，普通基民如何不被这类描述所误导，是基金公司应该重视的问题。

　　对于基民，与其过于关注短期业绩追高，不妨结合中长期的表现和基金经理投资策略综合考量，选择那些能够长期创造超额收益的基金并且在底部区域布局，长期投资。

　　关键词阅读：诺德基金

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来源：金融界