【什么叫基金净值】基金净值，是投资者在购买或赎回基金时非常关注的一个重要指标。它反映了基金资产的单位价值，是衡量基金表现的重要依据。理解基金净值对于投资者来说至关重要，有助于更好地评估投资收益和风险。
一、基金净值的定义
基金净值（Net Asset Value, 简称NAV）是指基金总资产减去总负债后的净值，再除以基金总份额后得到的每份基金的价值。简单来说，就是每一单位基金所代表的实际资产价值。
二、基金净值的计算方式
基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债） ÷ 基金总份额
其中：
- 基金总资产：包括基金持有的股票、债券、现金等所有资产的价值。
- 基金总负债：指基金需要支付的费用、债务等。
- 基金总份额：即基金发行的所有份额总数。
三、基金净值的意义
1. 反映基金资产状况
基金净值越高，说明基金的资产越雄厚，投资能力越强。
2. 决定买卖价格
投资者买入或卖出基金时，按照基金净值进行交易，不涉及溢价或折价。
3. 衡量基金业绩
基金净值的变化可以反映出基金的收益情况，是评估基金经理能力的重要指标。
4. 用于计算收益
投资者的收益等于持有份额乘以净值变化差额。
四、基金净值的更新频率
不同类型的基金，其净值更新频率也有所不同：
| 基金类型 | 净值更新频率 |
| 货币市场基金 | 每日更新 |
| 债券型基金 | 每日更新 |
| 混合型基金 | 每日更新 |
| 股票型基金 | 每日更新 |
| QDII基金 | 每日更新 |
| 封闭式基金 | 每周或每月更新 |
五、基金净值与价格的区别
| 项目 | 基金净值 | 基金价格 |
| 定义 | 每份基金的净资产值 | 市场交易中买卖的价格 |
| 是否变动 | 每日更新 | 随市场波动而变化 |
| 是否受供需影响 | 不受市场供需影响 | 受市场供需影响 |
| 举例 | 1.20元/份 | 1.25元/份（溢价） |
六、总结
基金净值是衡量基金价值的核心指标，它不仅反映了基金的资产状况，还决定了投资者的买卖价格和收益计算。了解基金净值的含义、计算方式以及其意义，有助于投资者做出更理性的投资决策。
| 关键点 | 内容简述 |
| 定义 | 基金总资产减去总负债后除以份额 |
| 计算公式 | NAV = (总资产 - 总负债) / 总份额 |
| 更新频率 | 多数基金每日更新 |
| 用途 | 买卖价格、收益计算、业绩评估 |
| 与价格区别 | 净值稳定，价格随市场波动 |
通过了解基金净值，投资者可以更清晰地掌握自己的投资状态，从而做出更加科学的投资选择。