华夏基金李一梅：坚持投教创新 践行公募基金普惠金融使命

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　　讯(记者葛瑶)7月12日下午，中国证券报主办的“回归本源，向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”在上海举行。华夏基金总经理李一梅在主题演讲中表示，投教工作是公募基金践行普惠金融、落实投资者保护的责任所在，也是公募基金增强投资者信任、树立品牌影响力，提升市场竞争力的重要软实力。投教陪伴非一日之功，26年来，公募基金投教工作的内涵和形式都在不断创新。

　　一是理念创新。李一梅认为，过去的投教，常常是单向地把专业知识传递给投资者，类似师生角色。随着投资者知识素养不断提升，他们需要的不仅仅是知识，更是情绪价值。目前更多基金公司告别说教式投教，转向感同身受的陪伴。

　　二是制度创新。中国证券投资基金业协会于2023年9月发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》，对各机构开展投资者教育工作的目标、原则，投教的内容、形式及宣传渠道提出了明确要求。李一梅表示，有了行业纲领之后，各家基金公司抓紧构建公司内部的投教工作机制，组建专职投教队伍、成立专门投教部门，强化公司投教内外部协同机制、明确投教考核评价机制等，积极结合自身情况给出投教解决方案。

　　三是形式创新。投教陪伴的承载形式紧跟科技发展节奏和投资者审美变化，形式不断丰富、内容日益体系化、阵地持续扩充、战线日益下沉，逐渐构建了全天候、全覆盖、追随式的陪伴服务。

　　提升投资者获得感是公募基金高质量发展的核心，也是投教陪伴工作的终极目标。谈及行业未来投教工作发力方向，李一梅认为，在提升客户收益方面，不仅要聚焦投研能力的建设，提高资管产品的收益，还要通过投教陪伴减少客户因过度交易、追涨杀跌、过度自信等行为偏差带来的收益损耗。在管理客户预期方面，则要在服务全流程中帮助客户建立合理预期。做到对客户“有时治愈、常常帮助、总是安慰”，让客户能够理性看待波动，动态管理投资预期，从而提升投资中的获得感。

　　她表示：“投教陪伴不是试图培养专业的全能型投资者，而是引导投资者充分认识自身投资需求，关注除了业绩之外的其他投资维度，打破投资过程中的‘唯业绩论’，让客户认识到投资的复杂和风险，从而转向寻求专业的投顾服务。让投教成为投顾服务的重要组成部分，让专业投顾成为大多数普通人想到投资的第一选择。”

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来源：中证网

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