导读 小枫来为解答以上问题。复投率超70% 基金投顾发力新增长点,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  记者 莫琳 曹雯璟  ...

小枫来为解答以上问题。复投率超70% 基金投顾发力新增长点,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  记者 莫琳 曹雯璟

  在已公布2023年年报的券商中,仅有东方证券、申万宏源、国联证券(601456)、招商证券等四家上市券商披露了基金投顾业务在2023年的运行情况。

  业内人士表示,这或与券商基金投顾发展停滞有关。事实上,无论是投顾机构还是公募基金行业,都面临规模增长的瓶颈,尤其是权益类产品更加明显。不过,基金投顾业务历经4年多的实践,截至2023年底总规模达到1500亿元,整体发展速度符合预期。

  复投率超70%

  “追涨杀跌”明显改善

  盈米且慢通过对比沪深300指数走势、投顾客户资金流入以及新发基金份额之间的关系发现,新发基金份额与沪深300走势对比,呈现出明显的高点多发、低点少发的特征,而投顾客户资金流入则恰好相反。以2022年3月~4月为例,沪深300指数连续下挫至4000点,投顾用户资金和新发基金份额形成非常大的剪刀差,投顾用户申购创近一年新高,而新发基金份额则创近一年新低。

  盈米相关业务负责人认为,投顾客户敢于逆向操作、在市场低价时积累低成本优势,是市场上涨后获得更多收益的基础。整体来看,投顾客户“追涨杀跌”现象明显改善。

  此外,全市场基金投资者持有时长超过一年的基民占25.4%,而同口径下,盈米且慢投顾用户持有时间超过12个月以上的投顾客户占比为77.68%。上述负责人认为,这说明投顾客户更有耐心。而且,不频繁交易也有效降低收益损耗,近4年来,盈米且慢投顾用户收益率超沪深300达到25个百分点。

  客户行为得到改善,留存率、复投率在已披露的券商年报中更胜一筹。

  东方证券2023年年报显示,截至2023年底,基金投顾业务共推出“悦”系列和“钉”系列两个产品体系,共16只投资组合策略,规模约143.6亿元,服务客户数约13.8万,客户留存率为69%,复投率为76%。

  申万宏源证券(000562)在年报中披露,截至2023年底,公募基金投顾累计签约客户超7万人,累计复投率达85%以上,客户平均使用投资顾问服务时间超989天。

  兴业证券相关负责人向记者透露,截至3月底,兴业证券基金投顾客户盈利占比72%,累计签约客户数4万户,签约规模32亿元,相较去年11月,规模增长超10亿元。

  多资产、多策略配置

  平衡风险与回报

  如何增强基金投顾客户的持有体验和投资获得感?多家受访机构表示,正积极探索多资产、多策略配置方案,帮助客户分散投资,平衡风险与回报。

  “近两年A股市场波动较大,为了帮助投资者实现长期的财务目标、保护资产免受不利的单一市场波动的影响,我们加大了在稳健策略线的布局,推出了‘货+债’及纯债类组合,并适时推出了指数类以及可投资海外的投顾策略,帮助客户分散投资,平衡风险与回报。”中欧财富告诉记者。

  兴业证券相关负责人表示,为应对持续调整的市场行情,兴业证券的策略体系涵盖短债增强、固收+增强、股债混合、偏股增强、300增强、500增强、1000增强、海外权益以及全球多元配置,底层风格清晰透明,可以满足客户的多元资产配置需求。

  在组合管理方面,兴业证券采取了“均衡+适度偏离+再平衡”的策略,更专注于研究资产配置和底层基金的变化,主要组合均实现同类公募基金及同类FOF排名的中位数以上水平。

  记者注意到,去年以来,多家机构纷纷以金融科技赋能基金投顾业务。最近,盈米基金联合世界知名投资研究机构晨星推出了KYC+KYP风险匹配解决方案,通过投资引擎,把客户的目标、风险承受能力与产品组合的风险以及对市场未来的假设、平台上各种投资策略匹配在一起,基于客户的不同场景做个性化配置。

  中欧财富于去年上线了远程投顾团队和资产诊断服务,以工具和人工解读相结合的方式帮助客户更好规划资产配置,协助客户科学、理性配置资金,力争持续提升客户的投资获得感。

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来源:中国基金报